一、何为电信网络诈骗？何为跨境赌博？

1、什么是电信网络诈骗？

电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信等方式，编造虚假信息设置骗局，骗取受害人信任，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子汇款或转账的犯罪行为。

2、什么是跨境赌博

跨境赌博是主要分为线上和线下赌博两类，跨境实体赌博是指赴境外赌场参与赌博；跨境网络赌博是指通过境外网络赌博网站、APP等平台参与赌博。

1）线下境外赌博活动。

主要表现为境外赌博集团通过发展国内代理，大肆宣扬“国外赌博不犯法”“境外赌场赌博花样多、刺激程度强”，捏造“很多人在境外一夜暴富”“境外赌场欢迎中国赌客”等不实情况，并以免费提供出入境服务、往返机票、食宿、旅游等为诱惑，组织国内赌客出境后在境外赌场参赌。同时通过许诺高回报工作、发展暴利合作项目，大量招揽国内人员出境，在境外赌场工作，或以承包赌桌的方式入股境外赌场。

2）线上网络赌博活动。

新冠肺炎疫情发生后，受边境管控和航空管制等因素影响，线上网络赌博迅速成为对我吸赌招赌的主要方式。线上网络赌博主要表现为境外赌博集团在境外架设服务器，开设网络赌博网站或手机APP，通过群发短信、微信群、QQ群，以及网络主播、色情广告、网页嵌入式广告等引流手段进行宣传推广。同样通过许诺高回报工作、发展暴利合作项目等。

二、电信网络诈骗、跨境赌博主要表现形式

1、电信网络诈骗主要表现形式

1）通过与被害人网聊，以购买游戏账号作幌子，诈使受害人通过指定“网站”交易，再以被害人账户需要激活、没有安全证书、缴纳保证金等方式诱导受害人扫码转账。

2）冒充网购平台客服，以受害人所购商品有质量问题需要退款为由，向受害人发送“钓鱼网站”链接非法获取相关身份信息、银行卡信息，通过网上无卡取款业务直接提现或网络消费等方式骗取钱财。

3）以办理信用卡、办理贷款等名义，向客户大量收购银行卡，并将收购的银行卡验证后提供给境外赌博网站实施诈骗。

4）通过后台操纵赌博网站，骗取钱财。

5）在互联网上发布办理信用卡虚假信息，获取他人身份信息后，冒充代办公司或银行工作人员，以资料费、手续费等名义诈骗钱财。

6）冒充贷款公司工作人员联系受害人，以办理小额贷款需要缴纳保证金、验资流水等借口诈骗。

7）冒充网红美女网络交友，以给亲属看病、帮朋友打官司、开店用钱等理由骗取钱财。

8）在网络上散布色情服务信息，冒充“客服”“按摩小姐”等，以缴纳服务费、健康费、安全费等为由骗钱。

9）通过在网上发布虚假期货经营许可信息，以及虚假手机 APP 期货交易软件，骗取钱财。

10）以受害人Q币充值未成功或订单交易未成功需退款为由，提供付款二维码骗取钱款。

2、跨境赌博主要表现形式

1）境外实体赌场。通过在境外开设或投资赌场，串联境内的推广团伙、支付渠道、劳务公司等黑灰产业链，招募、吸引我国公民赴境外参与赌博。

2）网络游戏赌博。通过网络游戏，建立外围赔局，玩家提前下注，庄家通过作弊软件控制开奖结果或者伪装成各种形式的棋牌类小游戏，以“致富、赚钱、提现”等字眼诱导公众参与，通过虚拟货币进行赌博。

3）非法网络彩票赌博。基于体育竞技、福利彩票形式的外围赌博，如赌球等。

4）购物平台赌博。通过娱乐购物商城”等，利用民众“以小博大”心理，“一元夺宝”活动，明面上是积攒人气，暗地里是骗局赌局等。

三、电信网络诈骗、跨境赌博常见套路

1、电信网络诈骗常见套路

1）网络贷款诈骗。以无抵押、无担保、秒到账、不查征信等幌子吸引相关人员，一旦事主信以为真，对方便会以手续费、保证金、消除不良征信等名义要求先打款，以此实施诈骗。

2）刷单返利诈骗。通过群发信息，称仅需要网上兼职刷单、充值返利等操作就可实现足不出户收益可观，以此让受害人转入资金并实施诈骗。

3）杀猪盘诈骗。以婚恋交友名义先确立关系取得信任，再推荐指定的投资理财或博彩渠道，以小额投入高额回报为诱饵，诱骗投入更大资金并实施诈骗。

4）冒充“公检法”诈骗。冒充公检法机关人员，要求将资金转入“安全账户”实施诈骗。

5）冒充熟人或领导诈骗。冒充熟人或领导，让帮忙汇款，骗取钱财。

2、跨境赌博常见套路

跨境赌博是违法犯罪行为，“十赌十骗”、“十赌十输”是赌场的不变规律。跨境网络赌博种类繁多，极具欺骗性和危害性，但其套路如出一辙：

一是施以小利。犯罪团伙控局的赌博平台，开始都会让参赌新手赢一点，让参赌者逐步深陷其中不能自拔。

二是限制提现。参赌者侥幸赢了钱，申请提现时便被告知“网站正在维护，明天再试”，并以各种理由拖延时间，甚至是直接把参赌者的账号禁封。

三是抽水返点。因“抽水”机制，若玩家和庄家不停地赌，玩家的本金会被庄家拿走大半。

四是后台控制。网络赌博后台可以设置庄闲盈利点，在小的可控范围内让参赌者赢钱，大多数情况下让参赌者输钱，很多参赌者在关键时刻遇到的“网络不佳”，其实是犯罪团伙正在后台控制，让原本的赢局变成输局。

四、如何防范电信网络诈骗、跨境赌博？

1、防范电信网络诈骗，牢记十个“凡是。

1）凡是“不要求资质”，且放款前要先交费的网贷平台，都是诈骗！

2）凡是刷单，都是诈骗！

3）凡是通过网络交友，诱导你进行投资或赌博的，都是诈骗！

4）凡是在网上购物遇到自称客服说退款，索要银行卡号和验证码的，都是诈骗！

5）凡是自称“领导”）“熟人”要求汇款的，都是诈骗！

6）凡是自称“公检法”让你汇款到“安全账户”的，都是诈骗！

7）凡是通过社交平台添加微信）QQ拉你入群，让你下载APP或者点击链接进行投资）赌博的，都是诈骗！

8）凡是通知中奖）领奖，让你先交钱的，都是诈骗！

9）凡是声称“根据国家相关政策需要配合注销账号，否则影响个人征信的”，都是诈骗！

10）凡是非官方买卖游戏装备或者游戏币的，都是诈骗！

2、拒绝跨境赌博，做到“十个不”！

1）暴富神话不相信！

2）勤劳致富不上当！

3）赌博链接不打开！

4）黄赌毒直播不观看！

5）网络彩票不能碰！

6）境外打工不轻信！

7）低价出国游不参与！

8）卡证信息不出售！

9）个人收款码不提供！

10）触犯法律不轻饶！